乡镇涉嫌非法集资风险专项排查工作总结
按照《XX省打击和处置非法集资工作领导小组关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的通知》(川处非领办〔2020〕37号)以及《德阳市打击和处置非法集资工作领导小组关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的通知》(德处非领办〔2020〕14号)文件的精神及要求，我市高度重视，根据实际情况对我市的非法集资风险专项整治工作进行了安排布置，分领域、部门进行了风险排查，现将排查情况报告如下:
一、工作开展情况
6月5日，XX非办下发文件《关于做好涉嫌非法集资风险专项排查工作的通知》(XX非领办〔2020〕8号)，全市开展为期两个月的涉嫌非法集资风险专项排查活动。专项排查要求落实行业管理责任、积极稳妥推进、注重源头防控、突出重点、注重实效。各单位高度重视，认真组织，及时上报排查信息。
市公安局组织经侦大队针对非法集资高发领域进行全面清理排查。密切关注非法集资新手法，如“虚拟货币”、“金融互助”、“消费返利”、“文化艺术品收藏”、“养老投资”等。
市工质局牵头对全市投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构进行了拉网式排查。
人行、银监办牵头组织排查网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业。
市商务局牵头组织排查私募股权投资、租赁、电子商务、地方交易场所等企业。
市住建局在房地产领域组织各房地产企业开展自查工作。
市农业局通过电话、开会、走访等多种形式对我市400个新型农业经营主体开展了排查调查。
市民政局通过突击暗访和综合检查方式对全市公办养老机构和民办养老机构进行了重点检查。
市教育局及时将文件转发相关学校，要求学校做好相关宣传及调查工作。
二、排查结果
通过排查，发现我市存在2家“老妈乐”会员店，以“购物返现”经营方式涉嫌非法吸收公众资金。其余领域暂未发现存在涉嫌非法集资风险。
经工质局行政约谈和前往德阳取证，了解到我市“老妈乐”会员店两店参与人数92人，涉及资金67.066万。
三、 工作措施
按照“打早打小”原则，市处非办及时发现，主动作为;公安局、工质局等处非成员单位协同工作，开展调查，摸清情况;市政府领导有力，多次召开专题会议，并请市法院、市检察院提前介入，制定处置方案:一是工质局采用行政措施，公安配合，责成“老妈乐”立即停止吸收会员，逐步清算退还会费，二是监督“老妈乐”会员店退出什邡市场;三是要妥善稳妥处理，做好安定稳定工作。
四、处置结果
根据方案，工质局立即向“老妈乐”两店的负责人言之以法，动之以理，要求其立即停止违法行为。并从2020年7月5日起，市工质局和公安局联合执法，每天到两店巡查，监控其退款过程，并做好相关人员的解释工作。
由于前期两家“老妈乐”会员店已经返还的本金及利息合计36.4362万元，实际应退30.6298万元，应退人员92名。目前我市两家“老妈乐”共计退回82名会员会费，共计资金23.9054万元;剩余10人未退费，合计金额6.726万元，其中7人不愿退出，已签署相关责任书，3人在外旅游未归，“老妈乐”负责人已经答应其回来后退款。
在市处非办组织，市工质局、市公安局等处非成员单位的共同努力下，我市“老妈乐”有条不紊地退回了群众资金，避免了群众因经济受损引发群体性事件。
五、下一步工作计划
(一)加强行政执法力度。我市继续跟进此事，加强执法力度，督促“老妈乐”负责人将会费退还给会员，同时监督两家“老妈乐”会员店撤出什邡市，避免其 “死灰复燃”。
(二)增强责任意识，强化部门协作。建立联动机制，强化部门协作能力，加强日常监测和风险排查，尽量从源头上遏制非法集资事件的发生，保障我市人民群众合法利益。
(三)总结经验，加强宣传。和以前的案件相比，非法集资已呈现新特点:一是方式由公开转为地下;二是以高息为诱饵;三是以合法形式掩盖其非法集资的目的，隐蔽性和欺骗性更大;四是老年人成为非法集资类诈骗案件的高危人群，他们手中掌握着闲散资金，渴望投资却又欠缺有效信息来源和准确的判断能力，今后工作中要通过直接宣传、提醒老人子女等方式加强对老年人防范非法集资宣传，帮助其提高警惕性。